Ключові уроки з 6 місяців впровадження правил криптоподорожей у ЄС та Великій Британії 🇪🇺 🇬🇧 ЄС повинен переглянути свій підхід до переказів за участю гаманців із самостійним зберіганням третіх сторін. 🇬🇧 ВЕЛИКОБРИТАНІЇ • 100% CASP відповідають вимогам до кінця 2023 року • 13-місячна злітно-посадкова смуга, спільне державно-приватне керівництво, тестові мережі під керівництвом регулюючих органів • Важливо: підхід, заснований на оцінці ризиків, до самостійного зберігання → перевірки посвідчень особи лише за необхідності та з високим ризиком ➡️ Результат: мінімальні збої, повна відповідність вимогам і збережена автономність користувача 🇪🇺 ЄС • Лише 28,8% CНАП відповідають вимогам до середини 2025 року • Основна проблема, з моєї точки зору: керівництво EBA тепер вимагає перевірки посвідчень особи для всіх переказів від третіх сторін на самостійне зберігання > 1 тисячу євро, навіть якщо ризик низький • Це розширює те, що було узгоджено в законі рівня 1, який вимагав перевірки посвідчення особи (наприклад, тести сатоші/підписання повідомлень) лише для переказів > 1 тисячу євро на/з гаманців із самостійним зберіганням, що належать власному клієнту CASP. • Тепер CASP змушують перевіряти особистість людини, яка не є їхнім клієнтом, що є операційно складним завданням, якщо не неможливим. 🔒 До чого це призвело? • За даними @notabene_id, CASP ЄС тепер на 55% частіше блокують перекази на самостійне зберігання, ніж глобальні аналоги • Це сприяє зниженню ризиків, знижує конкурентоспроможність CASP в ЄС і виводить користувачів за межі регульованого периметра • Перевірте самі: спробуйте відправити €1k зі своєї біржі EU на чужий гаманець — ви, швидше за все, будете заблоковані Я настійно рекомендую прочитати @CatarinaVelos12 розбивку того, як Великобританія та ЄС підійшли до Правила подорожей і повністю з нею згодні (посилання в коментарях). ЄС повинен узгодити наглядові очікування з підходом, що ґрунтується на оцінці ризиків, спочатку узгодженим у тексті Рівня 1. В іншому випадку Правило подорожей може в кінцевому підсумку підірвати його власну мету: підвищення прозорості без виключення користувачів з регульованої криптоекосистеми.