𝐌𝐨𝐝𝐨𝐥𝐢 𝐝𝐢 𝐋𝐞𝐳𝐢𝐨𝐧𝐞 𝐝𝐚 6 𝐌𝐨𝐧𝐭𝐡𝐬 𝐝𝐢 crypto 𝐓𝐫𝐚𝐯𝐞𝐥 𝐑𝐮𝐥𝐞 𝐈𝐦𝐩𝐥𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐧𝐞𝐥𝐥'𝐄𝐔 𝐯𝐬 𝐔𝐊 🇪🇺 🇬🇧 L'UE dovrebbe rivalutare il proprio approccio ai trasferimenti che coinvolgono portafogli di auto-custodia di terze parti. 🇬🇧 𝐔𝐊 • 100% dei CASP conformi entro la fine del 2023 • 13 mesi di tempo, linee guida pubbliche-private congiunte, testnet guidati dai regolatori • Fondamentale: approccio basato sul rischio per l'auto-custodia → controlli ID solo quando necessario e ad alto rischio ➡️ Risultato: Minima interruzione, piena conformità e autonomia degli utenti preservata 🇪🇺 𝐄𝐔 • Solo il 28,8% dei CASP conformi entro metà 2025 • Problema principale dal mio punto di vista: le linee guida dell'EBA ora richiedono controlli ID per tutti i trasferimenti di auto-custodia di terze parti > €1k, anche quando il rischio è basso • Questo estende quanto era stato concordato nella legge di Livello 1, che richiedeva controlli ID (ad es., test di satoshi/firma di messaggi) solo per trasferimenti > €1k da/a portafogli di auto-custodia posseduti dal cliente del CASP. • Ora, i CASP sono spinti a verificare l'identità di qualcuno che non è il loro cliente—operativamente impegnativo se non impossibile. 🔒 Qual è il risultato? • I CASP dell'UE sono ora il 55% più propensi a bloccare i trasferimenti di auto-custodia rispetto ai colleghi globali secondo @notabene_id • Questo alimenta il de-risking, riduce la competitività dei CASP dell'UE e spinge gli utenti al di fuori del perimetro regolamentato • Provalo tu stesso: prova a inviare €1k dal tuo exchange dell'UE al portafoglio di qualcun altro—verrai probabilmente bloccato Raccomando vivamente di leggere la spiegazione di @CatarinaVelos12 su come il Regno Unito e l'UE hanno affrontato la Travel Rule e concordo fortemente con lei (link nei commenti). L'UE dovrebbe riallineare le aspettative di supervisione con l'approccio basato sul rischio originariamente concordato nel testo di Livello 1. Altrimenti, la Travel Rule potrebbe finire per minare il proprio scopo: aumentare la trasparenza senza escludere gli utenti dall'ecosistema crypto regolamentato.