𝐌𝐞𝐬𝐬𝐚𝐠𝐞𝐦 𝐃𝐞𝐬𝐭𝐚𝐪𝐮𝐞𝐝𝐚 𝐝𝐨𝐬 𝐥𝐞𝐜𝐜𝐨𝐞𝐬 𝐝𝐨𝐬 𝐦𝐨𝐧𝐭𝐡𝐬 𝐝𝐞 𝐜𝐫𝐢𝐩𝐭𝐨 𝐧𝐨 𝐌𝐨𝐧𝐝𝐨 𝐝𝐨 𝐑𝐮𝐥𝐞 𝐝𝐨 𝐓𝐫𝐚𝐯𝐞𝐥 𝐧𝐨 𝐄𝐔 𝐯𝐬 𝐃𝐄 🇪🇺 🇬🇧 A UE deve reavaliar a sua abordagem em relação às transferências que envolvem carteiras de autocustódia de terceiros. 🇬🇧 𝐃𝐄 • 100% dos CASPs em conformidade até ao final de 2023 • 13 meses de prazo, orientação conjunta público-privada, testnets liderados por reguladores • Crucial: abordagem baseada em risco para autocustódia → verificações de ID apenas quando necessário e de alto risco ➡️ Resultado: Disrupção mínima, total conformidade e preservação da autonomia do usuário 🇪🇺 𝐔𝐄 • Apenas 28,8% dos CASPs em conformidade até meados de 2025 • Principal questão da minha perspectiva: a orientação da EBA agora exige verificações de ID para todas as transferências de autocustódia de terceiros > €1k, mesmo quando o risco é baixo • Isso estende o que havia sido acordado na lei de Nível 1, que exigia verificações de ID (por exemplo, testes de satoshi/assinatura de mensagens) apenas para transferências > €1k para/de carteiras de autocustódia pertencentes ao próprio cliente do CASP. • Agora, os CASPs estão sendo pressionados a verificar a identidade de alguém que não é seu cliente—desafiador operacionalmente, se não impossível. 🔒 O resultado? • Os CASPs da UE agora têm 55% mais chances de bloquear transferências de autocustódia do que os pares globais, de acordo com @notabene_id • Isso alimenta a desrisco, reduz a competitividade dos CASPs da UE e leva os usuários para fora do perímetro regulado • Teste você mesmo: tente enviar €1k da sua exchange da UE para a carteira de outra pessoa—provavelmente você será bloqueado Recomendo fortemente a leitura da análise de @CatarinaVelos12 sobre como o Reino Unido e a UE abordaram a Regra de Viagem e concordo plenamente com ela (link nos comentários). A UE deve realinhar as expectativas de supervisão com a abordagem baseada em risco originalmente acordada no texto de Nível 1. Caso contrário, a Regra de Viagem pode acabar minando seu próprio propósito: aumentar a transparência sem excluir usuários do ecossistema cripto regulado.