Jeśli słuchałeś zeszłotygodniowego podcastu @FuturumEquities -- wiesz, że poświęciliśmy czas na omówienie, dlaczego $OSCR wydaje się być rzadką okazją. Przy $13, tak naprawdę nie płacisz $13 za biznes. Płacisz $4 -- reszta leży na bilansie w gotówce 😳

Widzę wiele wiadomości pytających, czy posiadam $OSCR. Nie posiadam. Jestem inwestorem tematycznym. Skupiam się na sektorach, w których mam głęboką pewność -- gdzie wyniki wydają się wykładnicze, a nie inkrementalne. Zwykle oznacza to infrastrukturę AI, przestrzeń kosmiczną, kwanty, platformy danych, warstwy automatyzacji. Ubezpieczenia nigdy naprawdę nie pasowały do tego profilu. Są skomplikowane, niskomarżowe i pełne graczy, którzy wygrywają dzięki nieprzejrzystości, a nie efektywności. Ale oto rzecz -- nadal śledzę Oscara. Uważnie. Ponieważ co jakiś czas pojawia się firma w zepsutym systemie, która naprawdę próbuje go naprawić. Z oprogramowaniem, które kieruje ludzkim zachowaniem w dobrym kierunku -- na przykład kierując członków z izby przyjęć do opieki pilnej. Lub dopasowując pacjentów do dostawców o niższych komplikacjach i lepszych wynikach. To nie tylko lepsze doświadczenie ubezpieczeniowe. To deflacja roszczeń na dużą skalę. A jeśli im się to uda, nie będą tylko lepszym ubezpieczycielem. Będą Stripe'em infrastruktury ubezpieczeniowej -- cicho przepisując, jak pieniądze przepływają przez system opieki zdrowotnej. Teraz są nadal realne pytania. Marże są wąskie. Wzrost nie jest eksplozjny z powodu biurokracji. Więc nie, nie posiadam tego. To nie jest w moim zakresie. Ale także nie mogę od tego oderwać wzroku. Nazwa, którą bardziej się interesuję.