Als je naar de podcast van @FuturumEquities van vorige week hebt geluisterd, weet je dat we tijd hebben besteed aan het uitleggen waarom $OSCR voelt als een zeldzame kans. Voor $13 betaal je eigenlijk niet $13 voor het bedrijf. Je betaalt $4 -- de rest staat op de balans in contanten 😳

Ik zie veel berichten waarin wordt gevraagd of ik $OSCR bezit. Dat doe ik niet. Ik ben een thematische investeerder. Ik richt me op sectoren waarin ik diep vertrouwen heb -- waar de uitkomsten exponentieel aanvoelen, niet incrementeel. Dat betekent meestal AI-infrastructuur, ruimtevaart, quantum, dataplatforms, automatiseringslagen. Verzekeringen passen nooit echt in dat profiel voor mij. Het is complex, met lage marges, en vol gevestigde bedrijven die winnen door ondoorzichtig te zijn, niet efficiënt. Maar hier is het punt -- ik volg Oscar nog steeds. Nauwlettend. Want af en toe verschijnt er een bedrijf in een gebroken systeem en probeert het daadwerkelijk het te repareren. Met software die menselijk gedrag in de juiste richting duwt -- zoals het leiden van leden weg van de SEH en naar spoedeisende hulp. Of het koppelen van patiënten aan zorgverleners met minder complicaties en betere uitkomsten. Dat is niet alleen een mooiere verzekeringservaring. Dat is claimsdeflatie op grote schaal. En als ze dat goed krijgen, zullen ze niet alleen een betere verzekeraar zijn. Ze zullen de Stripe van de verzekeringsinfrastructuur zijn -- stilletjes herprogrammerend hoe geld door het gezondheidszorgsysteem stroomt. Nu zijn er nog steeds echte vragen. De marges zijn krap. Groei is niet explosief door bureaucratie. Dus nee, ik bezit het niet. Het valt niet binnen mijn expertise. Maar ik kan ook niet wegkijken. Een naam waar ik meer naar kijk.