Z ponad 285 milionami dolarów w zabezpieczeniu, Aave jest zdecydowanie najbezpieczniejszym protokołem pożyczkowym w DeFi. Umbrella chroni protokół w czasie rzeczywistym przed złymi długami na $ETH, $USDC, $USDT i $GHO. Razem, $ETH, $USDC i $USDT stanowią 87% całkowitych pożyczek w instancji Core, dlatego zostały wybrane do zabezpieczenia Umbrella. Złe długi to jedno z największych zagrożeń dla każdego protokołu pożyczkowego. Bez odpowiedniej ochrony może całkowicie upaść i nigdy się nie odbudować, ponieważ taki rodzaj awarii łamie zaufanie i szkodzi reputacji platformy. Aave i Gearbox to jedyne protokoły, które mają fundusze przeznaczone na ochronę użytkowników, a Umbrella jest pierwszym w pełni zautomatyzowanym systemem stworzonym przez @bgdlabs. Jego zabezpieczenie jest 2,5 razy większe niż łączne skarby Morpho i Euler. Żaden inny protokół nie zbliża się do tego poziomu ochrony. A najlepsza część? Jest w pełni finansowane z ponad 100 milionów dolarów rzeczywistych, organicznych przychodów protokołu, z rocznym budżetem wynoszącym 9,1 miliona dolarów. W zamian użytkownicy, którzy wpłacają, zarabiają soczyste zyski. Na przykład, stkaUSDT obecnie przynosi 9,9%.

1/ Depozyty i pożyczki USDC osiągnęły ostatnio rekordowe poziomy na Aave Core. Ten wzrost bezpośrednio zwiększa przychody z odsetek od pożyczek USDC: ▪️ +14% w ciągu ostatnich 7 dni ▪️ +36,5% w ciągu ostatnich 30 dni ▪️ +85% w ciągu ostatnich 90 dni Przyjrzyjmy się, co napędza ten trend — i podzielmy się z Wami odrobiną wiedzy 👇

$sGHO dominował inne produkty oszczędnościowe bez ryzyka przez ostatnie 30 dni. ► Od początku Umbrella, $GHO przyniósł średnio 8,16%, co jest: ▪️ 81% wyższe niż $sUSDS ▪️ 77% wyższe niż $sFRAX ▪️ 67% wyższe niż $sUSDe A wszystko to jest finansowane przez roczne przychody protokołu Aave w wysokości ponad 100 milionów dolarów. To naprawdę niesamowite, gdy pomyślisz, że stopa oszczędności Aave jest całkowicie wolna od ryzyka: ✅ Brak ekspozycji na protokół ✅ Brak okresu chłodzenia ✅ Brak cięcia Tylko czysty, zrównoważony zysk, finansowany przez rzeczywiste przychody.

Aktualizacja: @protocol_fx dodał kolejne 2,500 $wstETH do instancji Aave Prime! @aave ma teraz około 800 mln $wstETH zdeponowanych w instancji Prime. A zgadnij co? Rodzajowy zysk wciąż wynosi 0,44%. Bez zmian od ostatniego razu. Roczny zysk protokołu f(x) wynosi teraz około 2 mln dolarów, czyli mniej więcej 5,590 dolarów wartości $wstETH dziennie. Oto o co chodzi w DeFi na dużą skalę. Przewidywalny zysk na dużych depozytach. Tylko na Aave.

Na wypadek, gdybyś to przegapił, a ponieważ uwielbiamy, gdy prawda jest tak oczywista: Na Aave jest ponad 1,4 miliarda dolarów w płynności stablecoinów. Chcesz pożyczyć 100 milionów dolarów w USDC? Będzie to kosztować tylko 5,27%, ledwie 0,2% więcej niż obecna stawka. Tymczasem po prostu nie możesz pożyczyć więcej niż 38 milionów dolarów w stablecoinach w ramach wszystkich vaultów protokołu, który twierdzi, że jest "gotowy na instytucjonalną adopcję onchain". Chcesz pożyczyć te pełne 38 milionów dolarów? Przygotuj się na żonglowanie między wieloma vaultami i zapłać około 15%. Dzięki za ten przywilej, naprawdę. A tak przy okazji, to nie są nasze dane. To prosto z jednego z ich własnych pulpitów zespołu ryzyka: Na dodatek, Aave Labs buduje Horizon, inicjatywę tokenizacji, która tworzy produkty RWA dla instytucji, gdzie zgodność z regulacjami nadal wymaga pewnego poziomu centralizacji, aby płynnie integrować się z bezzezwolnym DeFi. Tak wygląda protokół naprawdę gotowy na kapitał instytucjonalny: głęboka płynność, solidne bezpieczeństwo i dedykowane instancje zaprojektowane do onboardingu poważnych funduszy.

Instytucje potrzebują rozmiaru 👻

$AAVE nadal przewyższa $MORPHO na wszystkich frontach. Od zeszłego roku: ▪️ $AAVE +267% ▪️ $MORPHO +8% FDV Aave jest 3,5 razy wyższy niż Morpho, z 95% jego podaży w obiegu w porównaniu do 32% dla Morpho, oraz 100% odblokowane w porównaniu do zaledwie 17%. Jeśli spojrzysz na FDV w odniesieniu do aktywnych pożyczek, Aave jest prawie dwa razy bardziej efektywne kapitałowo niż Morpho. Każdy $1 FDV Aave wspiera ~$3,70 aktywnych pożyczek, podczas gdy dla Morpho to tylko ~$1,70. Co więcej, Aave odkupuja $AAVE z rzeczywistych przychodów, podczas gdy Morpho kupuje użytkowników poprzez emisje MORPHO — wszystko wspierane przez niski float i wysoki FDV. Im głębiej się przyjrzysz, tym bardziej byczy staje się $AAVE 👻👇 1/

Jeśli chcesz się uczyć i budować z Aave v4, skontaktuj się z nami, nasze DM są otwarte Lecimy 👨‍🍳

Protokół pożyczkowy generujący przychody osiąga lepsze wyniki.

Zostawiasz pieniądze na stole na @pendle_fi. sGHO YT jest wypłacane w GHO co miesiąc (a wkrótce co tydzień) (195% APR) stkaUSDT YT jest wypłacane w USDT blok po bloku. 335% APR Otrzymujesz najbardziej przewidywalne źródła zysku, bez punktów, bez sztuczek, po prostu proste zyski ze stablecoinów wspierane przez zdefiniowane budżety.